新加坡金融管理局（MAS）对瑞士信贷（Credit Suisse）处以390万美元的民事罚款，原因是该公司未能预防或发现其新加坡分行客户经理（RM）的不当行为。这些客户经理向客户提供了不准确或不完整的交易后信息披露，导致客户在39笔场外（OTC）债券交易中被收取了高于双边商定利率的点差。

瑞士信贷在执行客户要求的场外交易时，会在从相关银行间交易对手处获得的价格基础上收取点差。在这39笔交易中，涉事客户经理违反了新加坡《2001年证券期货法》（SFA）第201(c)和201(d)条的规定：

– 向客户虚假陈述银行间交易执行价格和/或收取的点差；和/或

– 遗漏了收取的点差高于商定利率的重要信息。

新加坡金管局在对私人银行业的定价和披露行为进行审查后，对瑞士信贷采取了此次执法行动。调查显示，该行未能采取适当的控制措施，如交易后监控，以防止或发现客户经理的不当行为。瑞士信贷此后加强了内部控制，以防止此类不当行为再次发生。

根据新加坡《2001年证券期货法》第236C条，瑞信承认对未能阻止或发现其客户经理的不当行为负有责任，并同意向新加坡金管局支付民事罚款。作为民事罚款和解协议的一部分，瑞信还对受影响的客户进行了单独赔偿。

新加坡金管局副董事总经理（金融监理）Ho Hern Shin女士表示：“金融机构应实施健全的管理框架和流程，以确保向客户提供公平、透明的定价。我们将继续与各银行接触，以改进它们在这方面的控制措施，并将毫不犹豫地对违反我们法律的金融机构采取坚决的执法行动。”